Пошаговое руководство: как начать инвестировать и построить пассивный доход

Инвестиции — это способ приумножить капитал, позволяя деньгам работать на вас. Вместо того чтобы просто хранить сбережения на счёте, можно вкладываться в активы, которые приносят прибыль со временем. Пассивный доход — это денежный поток, который не требует вашего постоянного участия. Это могут быть дивиденды от акций, аренда недвижимости или доход от цифровых продуктов.

В этом гайде вы узнаете, как сделать первые шаги в инвестировании, какие инструменты доступны жителям Европейского Союза и как избежать распространённых ошибок новичков.

Начать инвестировать Узнать больше

Зачем вообще инвестировать?

Инвестирование — это не только способ заработать, но и инструмент для достижения ваших жизненных целей

🚀

Финансовая независимость

Инвестиции создают дополнительные источники дохода, которые могут покрывать ваши расходы и обеспечивать свободу действий.

🛡️

Защита от обесценивания денег

Инвестируя в активы с потенциалом роста, вы минимизируете влияние инфляции и сохраняете покупательную способность ваших средств.

🎯

Достижение долгосрочных целей

Будь то покупка жилья, обучение детей или достойная пенсия — инвестиции помогают приблизиться к этим целям быстрее и эффективнее.

Куда можно инвестировать в ЕС?

Европейский Союз предлагает разнообразные возможности для инвестирования с различным уровнем риска и доходности

📈 Фондовый рынок

  • Покупка акций прибыльных компаний, выплачивающих дивиденды
  • ETF-фонды (биржевые инвестиционные фонды), обеспечивающие широкую диверсификацию и низкие комиссии
Подробнее

🏢 Недвижимость

  • Приобретение объектов для сдачи в аренду
  • Инвестиции в REITs — фонды недвижимости, выплачивающие доход от аренды
Подробнее

📝 Облигации

  • Государственные и частные облигации с фиксированной доходностью — вариант для консервативных инвесторов
Подробнее

👥 Краудфандинг и P2P-займы

  • Онлайн-платформы, где вы можете финансировать проекты или давать в долг частным лицам под проценты
Подробнее

💰 Криптовалюты

  • Инвестиции в цифровые активы (Bitcoin, Ethereum и др.) — только при наличии глубокого понимания рисков
Подробнее
Для начинающих

Как начать инвестировать новичку?

Пять простых шагов, которые помогут сделать первые шаги в мире инвестиций без лишнего стресса

Старт
Успех
1
Цель

Сформулируйте цель

Зачем вы инвестируете — для создания дохода, накопления на пенсию или других целей?

Совет:

Запишите свои финансовые цели и укажите конкретные суммы и сроки их достижения. Например: "Накопить €50,000 на первоначальный взнос за жильё через 5 лет".

2
Риск

Оцените уровень риска

Определите, насколько вы готовы к колебаниям рынка.

Совет:

Пройдите тест на определение инвестиционного профиля. Чем ближе ваша цель, тем меньше рисков следует принимать.

3
Платформа

Выберите платформу

eToro, DEGIRO, Interactive Brokers — популярные брокеры с лицензией в ЕС.

4
Начальная сумма

Начните с небольшой суммы

Не обязательно иметь крупный капитал. Главное — регулярность и дисциплина.

Ежемесячный взнос: €100
Рассчитать потенциальный рост инвестиций
5
Диверсификация

Создайте диверсифицированный портфель

Разделите инвестиции между разными типами активов для снижения рисков.

ETF 40%
Акции 30%
Облигации 20%
Другое
Управление рисками

Как снизить инвестиционные риски?

Разумный подход к инвестициям подразумевает грамотное управление рисками

Изучение

Изучайте рынок и инструменты

Перед любыми вложениями тщательно изучите особенности выбранных инвестиционных инструментов и состояние рынка.

Полезные ресурсы:

Бюджет

Не рискуйте необходимыми средствами

Инвестируйте только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять. Сначала создайте финансовую подушку безопасности.

Рекомендуемый размер финансовой подушки: 3-6 месячных расходов
Предупреждение

Остерегайтесь обещаний «гарантированной прибыли»

Это часто признак мошенничества. Любые инвестиции сопряжены с риском, и никто не может гарантировать конкретной доходности.

Признаки потенциального мошенничества:

  • Обещания нереально высокой доходности
  • Давление с целью принять решение немедленно
  • Отсутствие прозрачности в схеме инвестирования
  • Нелицензированные финансовые консультанты
Лицензии

Пользуйтесь только лицензированными брокерами

Выбирайте платформы и брокеры, имеющие лицензии финансовых регуляторов ЕС, таких как BaFin, AMF или CSSF.

Проверить лицензию брокера

Готовы сделать первый шаг к финансовой независимости?

Запишитесь на бесплатную консультацию с нашими экспертами по инвестициям

Записаться на консультацию